学会数学模型,可以准确预测投资市场么?
2021-10-25 11:31 阅读()
在投资中,数学模型管多大用?
在投资股票、基金的分析中,数学模型、宏观预测的资料汗牛充栋,模型的复杂程度也让大多数普通投资者(特别是数学很一般的)头皮发麻。
即便掌握这些复杂的模型,得出的结果常各不相同,最终真正赚钱的投资者大约只有20%。
诺贝尔奖得主瓦西里·里昂惕夫对经济模型的评价:“没有哪一个实证研究领域使用如此众多精细的统计模型,却得到如此众多彼此迥异的结果。”
01、为什么精确的数学模型会失效呢?
数学家的结论是“像复杂经济这样的动态系统,其真实数学本质是非常混乱和高度不可预测的。通常,它的数学本质是非线性的,而非线性的数学本质是,你只能预测系统的非常短期的行为。”
而心理因素的影响,是由于大多数人的无知——对未来的无知。
凯恩斯认为在股票市场中,和无知的神秘力量做斗争的难度远大于在预测上领先他人。在他自己的股票操作中,他将经济学放在次要地位,而将主要精力集中于心理学,这也是他投资取得巨大成功的主要原因。
查理·芒格在《穷查理宝典》中也提及了类似的观点——投资中的心理学比经济学更重要。
02、在实践中才能真正明白投资心理的力量
8月份,趁着能源类股票上涨,投资2万元,赚了40%后离场。
心理明知已经不太适合继续买入能源类股票了,但看着不断上涨的行情,心痒,手更痒,将1.4万元重新投入能源类股票,到9月13日,亏损79.54元。
贪心惹的祸,但很难控制。
类似的事情,只发生了这一次么?
当然不,今年年初的基金投资,我就犯了同样的错误,当时更疯狂,看着不断上涨的基金,完全控制不住投资(赌一把)的心态,加仓一倍,到目前为止加仓的部分平均亏损10%。
近5年的投资中,这样的事情也是不断轮回。
进步之处在于,以前会把赌一把的思想误以为是投资,现在则能更清楚的区分两者。
用于赌一把的金额不会超过10万元,控制损失。
投资中贪婪、赌一把的心态,仅学习书本知识,需要极强大的自律才能控制住。
我们往往在给市场交够“学费”后,才能慢慢控制。
03、制定自己的投资纪律
·投资金额上限是多少?什么价位买入?
·止盈价位是多少?
·止损价位是多少?
·投资策略是分批买入还是一次性买入?
明确这四点,并记录在Excel表里,追踪自己的买一笔投资,做不到也没关系,在记录中,分析自己的行为、心理特点。
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